La nostra competenza si fonda sugli standard normativi ufficiali della Banca di Lituania (Lietuvos Bankas). Sfruttando la nostra esperienza diretta e le relazioni consolidate con le autorità lituane, prepariamo domande che riducono al minimo le richieste di informazioni integrative, accelerando significativamente il processo di licenza.

1. Licenza di Istituto di Pagamento (IP)

Ai sensi dell'Articolo 5 della Legge sui Pagamenti della Repubblica di Lituania, una licenza IP copre:

• Gestione del Conto: Servizi di deposito/prelievo di contanti e gestione di conti di pagamento. Castello di Trakai

• Esecuzione di Transazioni: Trasferimenti, addebiti diretti e bonifici (inclusi ordini permanenti).

• Servizi di Carte di Pagamento: Esecuzione di operazioni tramite carte di pagamento o dispositivi simili.

• Linee di Credito: Esecuzione di operazioni di pagamento coperte da una linea di credito.

• Emissione e Elaborazione: Emissione di strumenti di pagamento e/o elaborazione di transazioni.

• Rimesse: Servizi di trasferimento di denaro.

• Servizi Fintech Moderni: Servizi di disposizione di ordine di pagamento e servizi di informazione sui conti.

2. Licenza ad Attività Limitata (Modello "Sandbox")

Per favorire un ambiente favorevole alle startup, la Lituania offre una Licenza ad Attività Limitata.

• Il Vantaggio: Nessun requisito minimo di capitale iniziale. Castello di Trakai

• Il Limite: Valida esclusivamente all'interno della Repubblica di Lituania (nessun "passaporto" europeo) e limitata a specifici servizi di pagamento (Art. 5, 1–5).

• L'Obiettivo: Un trampolino di lancio per accedere al mercato dello Spazio Economico Europeo (SEE) dopo una fase iniziale di crescita.

3. Requisiti Minimi di Capitale

Il capitale iniziale deve soddisfare le seguenti soglie (la maggiore tra esse):

• €20.000: Solo per servizi di trasferimento di denaro.

• €50.000: Solo per servizi di disposizione di ordine di pagamento.

• €125.000: Per servizi di pagamento completi (depositi, prelievi, transazioni con carta e bonifici).

4. Il Processo di Autorizzazione

La Banca di Lituania mantiene una politica di "porte aperte", incoraggiando discussioni pre-domanda. Città di Vilnius‍ ‍

‍ ‍ Fasi principali:

• Presentazione: Verifica formale dei documenti entro 5 giorni lavorativi.

• Revisione: La revisione sostanziale richiede un minimo di 3 mesi. Se vengono richieste informazioni aggiuntive

  (comune per pratiche complesse), questo periodo può essere esteso.

• Approvazione: Decisione finale da parte del Consiglio della Banca di Lituania.

5. Tasse Ufficiali

Una tassa statale deve essere pagata all'Ispettorato Fiscale dello Stato (STI) prima della presentazione:

• Licenza Standard: €898

• Licenza Limitata: €682

• Solo Informazione sui Conti: €693

Il Sandbox "LBChain" della Banca di Lituania Posizione dell’Estonia in Europa

Aiutiamo le aziende a orientarsi nel Regulatory Sandbox, un ambiente unico che consente alle startup Fintech di testare soluzioni

blockchain innovative sotto la guida della Banca Centrale.

LBChain è il primo sandbox blockchain

al mondo sviluppato da un regolatore finanziario.

• Tecnologia: Basata su Hyperledger Fabric e Corda.

• Supporto: Offre sia consulenza normativa che supporto tecnico.

• Portata Globale: Testato da fintech di oltre 8 paesi, coprendo settori che vanno dalla sanità ai prodotti finanziari focalizzati sull'energia.

"Le informazioni fornite hanno scopo didattico e si basano sulle attuali normative della Banca di Lituania. Si prega di consultare..."

‍ ‍

"Information provided is for educational purposes and based on current Bank of Lithuania regulations. Please contact us for a tailored compliance assessment."

‍ ‍ Tutte le operazioni possono essere effettuate online, cosigli di amministrazione o approvamento dei bilanci compreso. Eventuali interviste vengono effettuate

‍ ‍ in video-conference. E’ anche possibile delegare un avvocato sul posto, nel caso fosse necessario) con delega in video-conference con Skype che ha valore

di legge. Solo in casi molto particolari ed assai rari è richiesta la presenza di un rappresentate della società in loco.

Capitale: Vilnius 

Lingue ufficiali dell'UE: lituano 

Stato membro dell'UE: dal 1° maggio 2004

Valuta: euro (€)

Zona euro: membro dal 1º gennaio 2015

Schengen: membro dal 21 dicembre 2007 

Dati in cifre:  

• Superficie: 65 284 km2 

• Popolazione: 2 890 664